近日，一客户来柜台要求办理一笔定期开户业务，声称是代其母亲办理。柜员在接过两张身份证后，发现其母亲的身份证为1987版的一代证件，于是询问是否有新的二代证件，客户回答没有，并说老人岁数大了不可能换的。柜员把身份证放在身份鉴别仪上未显示绿灯，同时柜员使用2723开户时，发现老人的证件号码是首次开户，于是又录入了新开户信息，在最后一步联网核查时发现该身份证号码在公安局没有信息反馈，确认该身份证为假证，于是拒绝为该客户办理定期代理开户业务。
上述案例属外部欺诈风险事件。当前，不法分子利用虚假身份证信息开户等诈骗形势日益严峻，一线员工要时刻保持防范案件和声誉风险的高度警惕性。
