三门工行成功堵截一起利用假证件办理挂失业务事件

近日，三门工行南山支行成功识别一张伪造身份证件，有效制止了一起利用虚假身份证挂失的事件。

一、案例经过

2012年3月24日13时左右，一位客户持二代身份证来到网点要求办理E时代卡挂失，柜员审查了挂失申请书相关内容无误后，对其进行身份证联网核查，核查结果显示身份证上的照片与联网核查的照片虽为同一人，但照片并不相同。于是经办柜员通知值班经理助理过来一起核对。两人仔细核对后，觉得这张身份证有问题，马上将身份证放在身份鉴别仪上鉴别，通过二代鉴别仪验证发现该证件不能通过机器验证，确认这是张假第二代身份证，从而有效制止了一起利用虚假身份证挂失的事件。

二、案例分析

这是利用假证件办理挂失的业务，存在很大的风险隐患。因此银行柜员在办理每一笔业务时一定要严格按照操作流程执行，认真仔细，把好业务操作第一关，特别是开户、挂失等重要特殊业务一定对其真实性、合规性和完整性进行审核，认真做好防伪鉴别工作。

三、案例启示：

银行工作是一项高风险工作，要求我们每一位员工在办理临柜业务时一定要做到认真审核、仔细核对，都必须抱着谨慎、细心的工作态度，严格按照业务操作流程处理，防范风险，控制风险，将风险消除在萌芽状态；提高员工自我保护意识，确保业务处理的安全性。