9月16日中午，客户蒋某来中信银行台州分行营业部办理开卡业务，经办柜员在受理时，感觉证件上的照片与本人差别较大，但询问证件相关信息及属相时，都能回答正确。此时，正在一旁的现金区主管听到后，便过来一起识别，问此身份证上照片与现在的样子为何差别这么大，客户坚称是自己本人，说自己在外打工，几年过去就老了很多。主管表示该证件有疑义，需要再提供临时居住证等辅助证件来证明，客户说自己没有带。观其神情，主管仍觉可疑，遂告诉客户，我行可以代理开户，若冒充他人开户属违法行为，希望客户说出实情。最后客户承认证件是其兄弟的，由于其兄弟意外受伤，得知我行手机银行转账免手续费，又不方便亲自来银行办理业务，再加上自己金融法律意识不足，才想到冒充开卡，表示自己再也不会出现此类行为。
中信银行一直以来十分重视柜面操作风险的防范，经常组织对各类风险案例进行学习，以提高柜面人员的风险防范技能与意识。开立账户是业务的源头，现在各种冒名开户、假证开户案件层出不穷，要求柜员必须加强对客户身份的识别，提高识别技能，对无法准确辨别本人、无法读取信息等有疑义的身份证，要特别加强审核，有必要时提供辅助证件，并及时联系主管或会计经理共同把关，确保开户业务的真实性、合规性，不留可乘之机给犯罪分子，真正把“清雷防险”专项行动落到实处，维护银行与客户的资金、信息安全。
