兴业银行台州分行为进一步提高合规内控管理水平，提升风险防范能力，培育良好合规内控文化，为业务健康持续发展保驾护航，积极开展“兴航程”2017合规内控提升年（以下简称“合规内控提升年”）活动。本次活动总体要求：坚持目标导向、问题导向和责任导向，切实突出“一个目标”，落实“三个着力点”，围绕“ 五条主线”，着力构建架构清晰、管理高效、控制严密、保障有力的全员全流程合规内控管理体系，保障业务健康持续发展，营造本行良好合规内控管理形象。
“一个目标”：通过合规理念传导，全面提升合规内控管理能力，保障业务健康持续发展。
“三个着力点”：夯实基础、深化服务、提升专业和效率。
“五条主线”：合规文化传导、流程和制度优化、查找风险点和完善风险控制、加强整改和责任追究、强化合规管理资源保障。
合规内控提升年活动重点工作有：
一是加强“三道防线”建设，建立全员全流程的合规内控管理体系。要求进一步健全经营责任制，理顺经营发展中的责权利关系，健全风险责任规范和责任约束机制，落实全员、全流程风险管理责任。一道防线（业务经营机构和条线管理部门）应注重业务的事前、事中风险防范，重在解决真实性、专业性问题，强调对过程的实时控制。经营主责任人、经营管理责任人、经营岗位责任人均要对其所负责的具体信用客户的贷前尽职调查、贷中审批条件落实及贷后存续期管理负责，并固化到具体信用业务流程。风险职能部门作为二道防线部门，重在加强相对独立集中管控，并加强对分行各部门和各级机构风险管理规范性和有效性的检查评估和监控。三道防线（审计部门）重在加强检查监督和落实问责。
二是丰富科技手段，提升合规内控监测水平。对分行目前可以运用的员工行为监测系统、审计信息系统、会计预警监测系统、操作风险监测指标等总分行各业务及管理信息系统进行统一梳理，有效利用拓宽并逐步整合合规内控监测的内部、外部信息源，提升数据提取、挖掘分析和运用的能力，明确合规内控非现场监测频度、方法与手段，拓宽监测范围，实现内控案防的“精准打击”。
三是开展“合规下基层”，建立常态化合规正面宣传与反面警示教育机制。分行风险管理部门牵头重要内控管理部门，组织“合规讲师团”，针对贷款、票据、理财销售、同业投资等业务，开户、对账、核保核签、放款、抵押等关键环节，进行现场宣讲，帮助基层员工充分领会、掌握合规知识。针对基层机构负责人、对公信贷客户经理、金融市场客户经理、理财经理、会计柜员等关键重点岗位，梳理重点岗位“应知应会”行为规范及需遵循的制度规范，发布《岗位行为规范及规章制度清单》。加强反面警示教育，编制《员工从业行为规范案例教育》，结合总行印发的《案例警示教育手册》，用具体的案例和事实，向员工宣传、阐述合规的目的、意义和作用，以及违规带来的严重后果，提升员工合规和风险防范意识。
四是发动群众，开展全员“找缺陷、提建议、强执行”专题活动。合规内控 不是一个部门、几个员工的事情，要分行全体员工积极投入，各单位组织引导全体员工从本职工作出发，将岗位实际操作与制度规定和业务流程节点相对照，检查实际操作是否有制度规定覆盖、是否与制度流程规定存在偏差、是否能够适应业务发展需要、是否存在导致各类风险发生的可能性等。一方面通过讨论提升员工主动合规意识，另一方面提出对总、分行规章制度的合理化建议，堵塞制度漏洞和管控盲区，强化制度的执行效果。
本次活动动从3月份开始到12月份结束，目前正在分步实施当中。
