2018年8月3日上午，一位徐女士来到中信银行杭州江南支行营业柜台咨询汇款业务，要求给美国的亲戚汇款2500美元或等值人民币，称该亲戚现在在美国打仗，急需用钱，但客户提供的收款账户为某国有银行义乌**支行，收款户名：郑**，该账号为境内账户。支行柜员立即对此警觉，按照“四必问，一签字”要求，柜员在为客户办理过程中，与客户进行沟通，了解该笔资金的用途，但客户无法清晰表达自己的真实汇款用途，始终坚称：“没事的，是亲戚，现在的诈骗事件我知道。”
根据上级行防范电信诈骗相关管理要求，凭借银行工作者的高度警觉性和责任感，支行柜员始终觉得该笔汇款存在诸多疑点，故借跟客户核对信息的理由，拿到客户手机，发现收款信息中有US ARMY等英文信息，并追踪发现与客户联系的微信号为一英文名账号，微信内容中英文都配有中文翻译，其中出现“将钱打给美国某将军，便可以使其获得自由，伟大的事需要大家献出一点爱”等等文字，至此，柜员基本可以判断客户是遇上了电信诈骗。
于是，柜员立即向会计经理汇报，会计经理第一时间来到客户身边对客户进行了解和劝说。此时，客户仍深陷其中，无法清醒认识严重性并坚持汇款，会计经理于是马上选择联系警方并及时向上级汇报，同时继续劝导客户并拖延办理时间。民警到达后，通过警察和会计经理近一个小时的耐心讲解，客户终于认识到问题的严重性，表示自己是因与对方一直有微信聊天往来，自认为与其较为熟悉，情感上不愿相信其是骗子，庆幸有中信银行员工与民警的开导才躲过一起诈骗事件，连声感谢中信银行为她挽回了约2万元的损失，表示今后会更加谨慎，同时将该笔资金留存中信银行开立定期存单。
该风险事件的成功堵截离不开中信银行基层支行柜面员工高度的责任感，更离不开监管部门和上级行对银行一线员工开展的扎实有效的指导和培训。中信银行杭州分行将以此为契机，继续在内部加强防范案件风险的教育和培训，提升柜面人员风险防范和案件防控意识，努力践行“平安中信”建设。
