兴业银行台州分行扎实做好日常账户管理工作，加强账户风险防控，以实际行动维护金融支付清算环境。
账户分类分级管理：管得住 服务好
通过细分客户群体，综合评定客户风险等级，为公众提供功能匹配、风险相当的精细化银行账户服务。今年6月，台州分行营业部受理某物业保洁人员孟某某非柜面限额提额申请，会计暨合规叶主管结合客户职业、工作单位、年龄、交易流水等发现客户疑似遭遇虚假投资平台诈骗，经与客户深入沟通，成功堵截客户养老资金2万元。该案例被台州市反诈联席办纳入典型案例，叶主管被台州市反诈联席办评为“劝阻潜在受害人”先进个人。
账户风险防控：强防控 堵风险
通过日常“技防+人防”监测可疑账户，防止利用本行账户进行违法活动。今年3月，台州临海支行小朱受理客户吴某取现0.4万，严格按照分行要求查流水、核交易对手，成功堵截涉诈资金0.4万；台州椒江支行玲玲受理客户韦某取现0.05万，为什么不通过ATM取？这么小金额为什么不在开户行路桥支行取非得跨区域到椒江来取？昨天开户今天取现？结合可疑点成功协助公安机关抓获嫌疑人。
账户安全宣教：走出去 守“钱袋”
台州分行辖内7家支行纷纷组建金融知识宣传小分队，“进社区”、“进农村”、“进家庭”、“进学校”、“进企业”向广大群众宣传账户安全使用知识，守护群众“钱袋子”。今年，台州分行营业部走进乌石村、走进椒江东山中心小学、走进企业车间等，被国家金融监督管理总局台州监管分局、台州市公安局评为首批“金融反诈宣教基地”；无独有偶，台州黄岩支行组织的情景剧“反诈银行”在黄岩区银行业金融机构反诈金牌讲师选拔赛中被评为“优胜奖”。
统筹账户风险防控与优化账户服务，责任重大，使命光荣。兴业银行台州分行将继续强化政治担当，努力践行“支付为民”使命，坚决打好优化账户服务与风险防控组合拳，为促进经济社会高质量发展，为有效遏制电信网络诈骗，推动资金链治理作出积极贡献。
