2025年9月17日，中信银行台州三门支行网点内，一名神色匆匆的客户快步走入，落座柜台后提出支取5万元现金的需求。
迅速响应，及时上报可疑线索。柜员在为客户办理5万元现金支取业务过程中，细心察觉该笔资金系前一日由他人刚转入，且客户陈述资金用途为“开咖啡店支付介绍费”，但表述时言语含糊，对具体细节避而不谈，存在明显涉诈疑点。大堂经理发现异常后，第一时间向会计经理汇报。会计经理核查发现其当日在同业也出现资金快进快出的现象，资金前一日转进，次日通过取现方式流转，交易模式高度符合洗钱及电信诈骗资金转移的典型特征。在劝阻客户取现未果后，会计经理迅速启动警银联动机制，将该可疑线索报送至当地反诈中心协助协查。
警银联动，成功拦截非法资金。反诈中心接到线索后，立即启动紧急研判机制，派出民警到网点与客户进行面对面核实。经核查，警方查明该客户此前在网上下载了一款以“扶贫资金”为幌子的电信诈骗APP，受诈骗分子蛊惑，沦为非法资金转移的“工具人”——利用其个人账户协助转移非法资金，每完成一笔操作可从中获取数百元“好处费”。此次客户取现，正是受诈骗团伙指使，准备将非法资金转交上游犯罪人员。当日，银行对该账户采取只收不付管控措施，成功拦截5万余元非法资金。事后，公安机关对中信银行台州三门支行积极提供线索、助力打击违法犯罪的行为给予了高度肯定，并出具了表扬信。
共筑金融安全防护网。金融安全是社会安全的重要基石，守护金融安全离不开各方协同发力。后续，中信银行台州三门支行将持续强化反诈工作力度，提升员工风险识别能力，同时深化与公安机关的联动协作机制，以“见微知著”的敏锐度和“快速响应”的执行力，筑牢防范洗钱、电信网络诈骗的坚固防线，为广大客户的资金安全保驾护航，全力营造安全、诚信、稳定的金融环境。
（严若吟）
