今年以来,临海支行高度重视反洗钱工作,制订了反洗钱工作目标,明确工作重点,具体如下: 临海支行
2011年反洗钱工作目标与重点：完善反洗钱工作管理考核、提高反洗钱工作质量、有效开展反洗钱宣传培训，夯实反洗钱基础工作，确保反洗钱工作和民间融资的正常有序运行。
2011年反洗钱工作措施和思路：1、完善反洗钱工作机制。进一步规范反洗钱领导小组会议制度，认真督促落实各项会议决议，通过支行反洗钱领导小组会议，抓好全行反洗钱工作的大局，对阶段性的反洗钱工作开展积极的引导；同时积极发挥反洗钱专业小组的专业指导作用，落实上级行相关规章制度和工作要求，增强反洗钱工作合力。2、健全反洗钱考核与激励约束机制。进一步完善反洗钱工作考核管理，将反洗钱工作纳入内控管理考核体系中，通过改进和细化考核内容，将客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存情况，民间融资监测报告情况，大额和可疑交易甄别报告情况，反洗钱监控系统的信息补录和甄别处理质量，非现场监管报表报送情况等项目纳入考核，促进反洗钱工作质量的提高。3、加强客户身份资料信息更新维护工作。做好客户信息缺失的补正工作，及时更新维护存量客户的基本信息，在账户年检时，要求客户提供《开户单位控股股东或实际控制人信息表》，逐步补齐控股股东或实际控制人信息缺失情况。4、持续开展客户风险等级分类工作。严格按照人民银行和总行规定时限，组织辖内分支机构开展客户风险等级分类工作，认真开展客户尽职调查工作，加强高风险客户的监测与管理。5、进一步提高可疑交易报告质量。将进一步提高可疑交易报告质量，一是加强对反洗钱监控系统批量采集的可疑交易数据的人工分析、审核和判断，审慎报送大额和可疑交易报告，要在“应报尽报”原则下提高可疑交易报告的准确率；对有合理理由排除疑点或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动的，不能作为可疑交易进行报告。二是加强人工识别可疑交易报告工作，发挥一线临柜人员、客户经理、业务部门在可疑交易识别中有效的信息沟通，提高人工识别可疑报告能力。三是加大对可疑交易的人工识别投入和工作力度，切实提高可疑交易的人工识别水平，既要提高报告内容填写的完整性、正确性和有效性，提高反洗钱工作效率。四是加强员工反洗钱责任心教育，增强员工反洗钱工作的自觉性和主动性，提高对可疑交易的敏感度，努力为上级行和人民银行提供有价值线索。 6、做好民间融资的监测和报告工作。根据人民银行的要求，组织实施民间融资活动的监测，及时了解和掌握当地民间资金运行动态，按季形成监测分析报告。7、做好反洗钱宣传和培训工作。抓好反洗钱业务的教育培训，把反洗钱培训纳入全行的业务制度培训计划之中，年内拟组织全行性反洗钱知识培训和专业反洗钱业务培训各一次。同时，抓好反洗钱宣传工作，充分利用网点的电子显示屏，积极宣传反洗钱法律法规和监管政策。8、组织开展反洗钱工作检查。
