台州椒江支行高度重视反洗钱工作，加强组织领导，近日，召开反洗钱工作会议，学习相关通知信息，分析目前存在的问题及整改措施，并布置下阶段反洗钱工作。
一、组织集中学习。与会人员共同学习了《反洗钱风险提示信息》2012年第2期--非法集资可疑资金交易风险提示，《反洗钱风险提示信息》2012年第3期--结算型地下钱庄洗钱途径及资金交易特点，《反洗钱风险提示信息》2012年第4期--购物返利经营模式涉嫌犯罪必须高度警惕，《反洗钱风险提示信息》2012年第5期--间谍情报活动资金交易特征。同时要求各网点组织临柜人员学习，掌握可疑交易的主要特征，提高临柜对重点可疑的敏感度，
二、分析主要问题。一是需手工新增的存款业务及大部分取款业务未在反洗钱系统进行新增；二是银行卡申请表资料存在漏填国籍、地址现象；三是提供一次性金融服务的，有些只是摘录身份证号码，未留存身份证复印件和未进行联网核查（如取现业务）。
三、下阶段工作布置。一是对存在的问题进行逐项整改落实，加强员工反洗钱知识培训；二是邀请市分行专业人员对我行值班经理进行重点可疑甄别知识培训，提高甄别能力；三是安排9月份对网点进行一次手工新增补录情况检查，对漏补录情况按规定扣违规积分；四是要求各网点高度重视，上报有质量的重点可疑专报。
最后会议提出三点要求：一要做好反洗钱尽职调查，保证调查真实有效，分类准确。二要做好重点可疑专报的上报，不得应付了事。三要重视反洗钱培训，提高对甄别和分析可疑交易的敏感度。
