根据市分行《关于在全行开展“临柜防欺诈大讨论”活动的通知》文件精神，为防范业务风险，提高临柜员工的防欺诈意识，增强风险防范水平，台州仙居工行领导高度重视，迅速部署布置全行员工开展大讨论活动。
针对现阶段犯罪分子的作案手段层出不穷，银行在办理业务时面临的风险也越来越大。临柜操作处于第一道防线的柜员就要用雪亮的双眼和谨慎的工作态度，严格按照业务办理流程来降低风险，防止案件的发生，各部门重点在四方面进行了讨论：1、在客户身份识别方面。柜员如何核对客户提交的有效身份证件和其他身份证明文件，如由代理人办理的业务必须要求提供何种证件，如何对证件信息和防伪特性进行审查，确保身份证件的真实性以及是否在有效期内。并通过联网核查核对客户身份证件信息的真实性和准确性。2、在票据审核方面。柜员如何加强对票据真实性、完整性、合规性的审核，如何审核票据要素是否齐全、有无涂改，背书是否连续、有效，盖章是否完整、有无涂改痕迹。3、在客户签字环节。如何加强对客户签字真实性的监督，防止错签、代签现象，4、在贷款客户资料审查方面。如何对合同和证件真伪识别，提高客户经理的防伪能力。
本次讨论中各部门还对照《员工违规行为处罚规定》进行学习，提醒员工合规操作，防范业务风险，否则将根据《员工违规行为处罚规定》进行处罚
