工行台州黄岩支行西城分理处成功堵截一起假冒他人身份证办理开户事件-- 财富台州网

　近日，有三人一起到工行黄岩支行西城分理处办理灵通卡开卡业务，其中两名男性，一名女性。女性客户在大堂填写好个人结算账户信息表后持身份证及申请表到柜面办理灵通卡开卡手续，柜员在认真核对申请表上内容后，将身份证原件与客户进行核对时，发现相貌虽有相似但却有差别。柜员又将身份证联网核查系统中反馈的照片与客户进行比对还是感觉有些差异。柜员马上叫来了值班经理，值班经理仔细核对客户相貌与身份证照片后也认为不是同一人，向客户提出了质疑，但女性客户坚持说自己就是照片本人，然后同来的两名男性客户也一起帮腔说她就是本人。柜员和值班经理又将身份证信息与客户核对，客户却一下吱吱唔唔说不大清楚，客户见再也不能隐瞒下去就说该身份证是其同事的，她们都是超市员工，因工作原因，本人没时间来办卡，又认为银行不会这么仔细核对身份证就找了一个相貌相似的同事来顶替办卡。网点员工向客户说明此事利害性，这是假冒他人身份为违法行为，如果本人不能来办卡银行也可受理由委托人代理办卡的业务，只要办理时出示本人及代理人身份证件即可。

从这起事件看，如果当时柜员不仔细核对客户身份证件或核对了一下认为比较相像就直接为客户办理了灵通卡开卡手续，将会为今后的工作埋下极大的风险隐患。内控无小事，必须要严格按照规定流程办理，凡事多留个心眼，多问个为什么，这样才能防患于未然。