为有效防范和打击不法商户利用POS进行套现，工商银行台州分行积极开展可疑类商户的排查工作，发现一户处理一户，有效遏制商户套现行为。
一直以来由于商户对银行排查人员工作不配合，坚称没有套现行为，导致可疑商户套现排查工作都比较困难，针对这一现象，工行台州分行银行卡部狄殷鸿总经理近日亲自带队前往路桥数码城一家商户进行重点排查，该商户申请入网后，因交易量大，省行频频下发套现预警数十次之多，支行只能先予以停机处理，但商户反应很大。就此情况该行高度重视，现场敦促客户提供经营报表、消费交易清单与电子销售清单等材料，由支行逐笔勾对，并等排查情况出来后将再作处理决定。对于发现市场存在较普遍套现现象的问题，工行台州市分行卡部第一时间采取行动，总经理室等管理人员及时下支行帮助指导工作，如：有人反映温岭购物中心商户套现严重，市分行卡部总经理带队及时到支行帮助分析情况，提出对260多家商户中年交易100万以上的商户展开逐户排查、所有商户明显位置重布政策与风险宣传提示单、协调市场业主召开主要商户座谈会宣传政策展开教育、市场主要道口悬挂反套现宣传标语、将排查工作延伸到其他市场等七条工作意见，支行落实后效果显现，有些有套现行为的商户主动送回刷卡机具，表示以前不知政策盲目随从，既然违法就不会再做。
同时，该行还就今后可疑商户的排查工作提出几点要求：一是及时查找没有排查出来的原因，分析其将产生的后果，预防在先；二是考虑采取合适的排查方式和方法，确保成效，做到排查工作三核对：核对商户营业执照、核对商户发货记账与交易流水、核对商户经营内容；三是对预警可疑商户进行分类，区别风险等级、存款大小、套现发生程度采取相应警告、签订保证协议、封闭信用卡、取消资格收回机具等措施。四是对累积大额可疑套现商户报送公安经侦部门作为反套现侦查线索。
此次套现可疑商户的排查活动，为全市各行今后对其他套现商户的有效排查和宣传工作提供了经验依据。
