全市“大干二季度”动员大会召开后，工行台州分行积极行动，在错综复杂的经济形势下，抢抓信贷投放进度，努力给台州实体经济更多的成长机会，特别是在“计划外资产业务”上大作文章，进一步加大对“市外资金”的吸纳力度，为服务地方经济发展提供更大的资金支持。
1-5月份，该行共新增各项融资41.59亿元，其中计划内贷款新增23.23亿元，计划外融资新增18.36亿元；5月末各项融资余额728.05亿元，其中计划内贷款余额572.04亿元，计划外融资余额156.01亿元。计划内贷款余额和增量国有四行占比分别为32.80％和29.07%，均居首位。
从计划内贷款看， 1-5月份该行新增小企业贷款和个人经营性贷款9.65亿元，占全部新增贷款的41.54%。累计发放项目贷款12.92亿元，主要投向台金高速、三门核电、仙居抽水蓄能电站等基础设施项目，路桥方林汽车城、黄岩耀达酒店等现代服务业项目，以及海正、海翔、九洲等大型企业技改项目。
由于国家宏观调控政策和计划内信贷规模继续偏紧，该行现有信贷规模与地方经济发展融资需求之间仍然存在较大差距。为了有效服务于地方经济发展，该行创新思路，积极拓宽融资渠道，多途径筹措计划外融资。去年，该行累计引进“市外资金”226.30亿元，年末计划外融资余额139.65亿元。今年以来，该行更是采取“多条腿走路”，开辟了七条“引资”渠道，努力满足地方融资需求，前5个月累计引进“市外资金”108.12亿元，较年初新增18.36亿元，月末融资余额158.01亿元。
渠道一：通过理财融资、收益权信托、资产转让等方式获取融资
1-5月份，该行累计通过理财融资、收益权信托、转让资产等方式获得计划外资金8.17亿元，5月末贷款余额23.72亿元，较年初增加0.16亿元；此外，还有已批未放的计划外贷款18.18亿元，均为收益权信托方式，这部分贷款均计划在6月份发放到位。
主要融资方式有：一是理财融资，累计办理1.15亿元，主要是通过推荐相应的项目和企业，对接省分行的区域性理财产品，为临海电力公司、玉环电力公司和方远建设集团股份有限公司解决1.15亿元流动资金贷款。
二是收益权信托业务，主要通过与华能贵诚信托有限公司、四川信托有限公司、长安国际信托股份有限公司等公司合作，共发放信托融资7.02亿元，其中向天台山旅游发展有限公司发放1.2亿元，向台州市南洋投资有限公司发放1亿元，向黄岩永宁开发投资有限公司发放4亿元，向中博建设、天颂建设各发放3200万元和5000万元。
渠道二：通过“人民币出口代付业务”融资
人民币出口代付业务是以境外银行作为融资行，利用其境外资金为境内出口商出口收汇提供人民币短期融资服务的业务。该业务贷款不受境内人民币信贷规模限制。今年1-5月份该行累计为近380家出口企业办理人民币出口代付业务560笔、金额31.5亿元，5月末贷款余额33.6亿元，较年初增加11.4亿元。贷款的主要对象为我市年进出口额500万美元以上的外向型企业。
渠道三：通过“国内贸易融资同业代付业务”融资
国内贸易融资同业代付业务是指以境内工行系统外银行作为融资行，为国内企业提供短期融资服务的业务。今年1-5月该行累计办理国内贸易融资同业代付业务1.47亿元，5月末贷款余额2.32亿元，较年初增加1.42亿元。
渠道四：通过“银行承兑汇票、保函、信用证等业务”融资
今年1-5月，该行累计办理银行承兑汇票、保函、信用证业务52.25亿元。其中，累计办理银行承兑汇票业务35.46亿元；累计办理保函0.51亿元；累计办理信用证16.28亿元。
渠道五：通过“信用卡分期付款业务”融资
信用卡分期付款业务是指持卡人购买大宗物品时，向该行提出信用卡分期付款业务，由该行一次性支付所购物品的消费金额，持卡人每月按约定金额偿还资金的业务。该业务占用总行的信贷规模，不在该行资产负债表内反映。今年前5个月，该行累计办理信用卡分期付款业务12.48亿元，5月末余额40.58亿元，较年初增加1.32亿元。
渠道六：通过“中小企业设备租赁业务”融资
代理中小企业设备租赁业务是该行2011年末推出的一项新业务，主要模式是中小企业将设备出售给工商银行总行下属的工银租赁有限公司，同时与工银租赁有限公司签订设备租赁合同，再将该设备租回使用。该业务满足了中小企业通过设备获得融资需求，获得的资金不占用该行计划内信贷规模。今年以来，该行共办理小企业设备租赁2400万元，期末贷款余额2400万元，较年初新增2400万元。
渠道七：通过“代理发行短期融资券业务”融资
主要是代理华海药业发行短期融资券。该行作为华海药业短期融资券的主承销商，积极参与营销，5月份银行间市场交易商协会批准华海药业发行短期融资券5亿元，并已在银行间债券市场成功完成了首期发行，发行金额2亿元，募集资金将用于企业补充流动资金及优化债务结构。这是该行，也是全省工行系统成功办理的第一笔代理发行短期融资券业务。
