在当前市场经济迅猛发展，金融风险逐渐暴露的新形势下，银行的内控防案工作任重而道远。杜桥支行始终坚持将上级精神、要求与本行实际相结合，将内控防案工作贯穿于业务发展之中，致力于提高员工的内控防案意识，夯实内控管理基础；致力于制度建设和落实，强化内控氛围，认真贯彻落实内控和案件防范工作的各项要求，确保了支行全年无案件和重大差错事故的发生。与此同时杜桥支行被评为2010年度全省内控管理和案防工作先进网点。
一、细化管理制度，筑牢内控防案“堤坝”1、细抓思想教育，提升工作执行力。一是加强银行合规文化教育，让全行员工准确把握合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到合规文化建设中去。二是深入学习了《案件防范工作责任制》、《员工违规行为处理暂行规定》、《员工行为守则》、《员工职业操守》等文件制度，使广大员工更加明确了合规经营的理念。三是有针对性地进行党风廉政教育，案件警示教育，不断增强依法合规经营的意识，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。四是创新思想教育活动方式，在员工中开展“想一想，比一比，算一算”的教育活动，“想一想”就是让员工一事当先，首先想一想自己的家庭，想一想所从事的职业，想一想集体的利益；“比一比”就是员工在利益面前，将自己的收入与社会其它行业从业人员进行对比，让员工从心里感到，我行员工的收入令人满意，让员工树立爱岗敬业的自豪感；“算一算”就是让员工剖析违法乱纪案例，算一算“违规成本”与“事业成本”孰轻孰重，从而在思想上彻底消除不良念头，进一步增强自我保护意识。通过深入的教育引导，使全行员工合规理念逐步深入人心，合规经营成为共识，从而提升政策、制度执行力。2、强化制度建设。 没有规矩不成方圆，杜桥支行在内控防案工作中采取精细化的运作手段，在严格执行上级规章制度中，不断采取细化措施，提高制度的执行力。为此专门出台了《客户经理考核办法》、《营业经理考核办法》、《柜员考核办法》。针对不同岗位层次、不同岗位业务性质设定不同考核内容，如对临柜人员从业务量、差错情况进行考评，对个人客户经理从执行规章制度情况、工作业绩进行考评。并结合上级行对该行检查和检辅情况进行综合考评使每个员工都明白自己的职责所在，该做什么，不该做什么，形成一种立体式的内控防案责任网。3、完善三会制度。利用晨会、周会和月度讲评会的平台，传达上级行的会议精神，分析日常工作中出现的各种注意点、风险点和防范要点，同时让员工对照各类专项检查、各项业务检查、内控评价和检辅工作等发现的问题进行点评，分析出现问题的原因，并且经常以近几年来发生的大案要案为反面教材，分析成因，层层剖析，分析问题产生的原因，避免问题的再次出现，及时堵塞隐患和漏洞。网点每两个月组织一次员工进行内控议题的讨论；每季度组织一次防案分析会，并将会议记录报临海支行内控委。通过三会制度，为员工提供了一个学习、讨论、交流、分析、整改和总结的机会，加深了员工对问题、制度的认识，使员工充分认识到内控工作的重要性。
二、加强检查监督，强化落实力度。1、坚持定期检查。网点负责人每月与营业经理对各岗位职责、相关业务制度、业务高风险点落实执行情况进行检查监督。同时不定时查看监控录像，柜员日常操作是否合规，离岗时画面是否签退等，关注安全保卫工作是否落实到位；二道门是否及时关闭；每月对网点库存现金，表外大库进行一次检查。另外网点负责人每月对客户经理履职工作及保管的档案合规性内容进行一次检查；对客户经理管户企业的货款归行额、用电量、应税销售额、税收及抵押物有无变化进行一次抽查。实践证明，通过检查监督，收效明显。截至2010年12月末，杜桥支行各项贷款余额达6.87亿元，信贷资产质量继续保持零不良。另外每季度按照上级行的统一安排，对网点进行一次突击查库，对各类检查中发现的问题，按照相关的制度进行处罚，对检查中落实制度到位的员工进行奖励。本年度网点自身共处罚9人次，奖励11人次，涉及金额800元和900元；上级行各级部门检查处罚1150元，涉及扣分人员3名，扣分总额为6分。2、及时落实整改。对各类检查发现的问题和差错，在查明结果，分析原因的基础上，及时落实整改，对在核算业务中差错较多的员工和屡错屡犯的问题，由网点负责人牵头，营业经理把关，对相关人员进行重点关注和加重处罚，全年该网点核算业务量59451笔，差错仅为8笔，差错率仅万分之1.2，大大低于上级行的要求。具体做法为：每个柜员在自已柜口出现无客户的间隙期，对自已经办的传票借、贷方进行清分，并对余额进行轧打，对传票张数和余额进行记录，一方面减少轧账时间，另一方面可以有更多的时间用来审查凭证，每天下午轧完账后每个柜员都会花5-10分种左右的时间对自己经办的凭证进行全面审查，并都已形成习惯。另外，营业经理对最容易出现差错的电子银行业务和挂失业务在营业终了前进行重点检查，以最大限度地保证网点少出差错。
三、坚持以人为本，做好员工行为动态管理工作内部管理关键在于对人的管理，最大难点也在于对人的管理。杜桥支行把员工行为动态管理融入日常管理中，平时通过对员工言行、举止的观察，掌握其心理变化，结合工作态度、核算质量进行分析。员工一有情绪波动，及时进行交谈与沟通，随时了解和掌握员工思想、工作、生活等情况。这样，既可以将内部的人为风险控制在萌芽状态，又能让这份组织对员工的关怀得到体现。若员工出现因压力大、任务重、考核严而产生埋怨情绪时，该网点负责人会做到细心聆听、耐心解释、热心疏导，避免产生消极影响；若员工因家庭变故或个人意外事件而出现状态欠佳的情况时，该网点负责人会诚心诚意地给予帮助，尽心尽力地做好引导，防范操作风险和道德风险的发生，一直以来杜桥支行员工无出现黄赌毒和经商现象。
四、充分发挥网点负责人与营业经理的管理合力，牢牢掌握内控防案工作的主动权网点负责人在日常管理中与营业经理默契配合，树立营业经理核算管理和现场管理的权威性，充分发挥营业经理的作用。使营业经理敢管、善管，不过多地插手、干涉营业经理的日常工作，为其在内控管理中搭好台。同时网点负责人作为内控防案管理第一责任人，在处理内控与业务关系上，既没有因为强调内控管理而裹足不前，也没有因为强调开拓业务而跨越雷池，而是在坚持“内控优先”前提下，建立和完善明确的责任机制，规范的运行机制，做到开拓业务与强化内控并举，业务发展与风险防范并重。内控工作是关系到一个行的兴衰存亡，不是一时一刻的工作，需要长期不懈努力。杜桥支行将进一步加强内部管理，以制度为准绳，时刻不放松对内控工作的管理，时时不忘对内控制度执行，把内控管理工作做实做细做透，推动网点各项业务持续健康发展。
